新冠疫情在過去數年以不同的方式改變了環球格局，而在香港，疫情亦令人重新審視保險產品的重要性，並突顯了保險業能在不確定形勢下守護個人和企業的作用。雖然醫療保險在疫情間為個人客戶提供的作用有所提升，但消費...

古語有云「三十年河東，三十年河西」，為太平洋投資管理（PIMCO）和嘉信理財（Charles Schwab）等公司監管逾1,300億美元互惠基金和ETF策略的Research Affiliates（R...

雖然今年以來中港股市載浮載沉，即使美股也曾經歷調整，但投資者仍然對未來前景有信心。施羅德的一項調查顯示，有98%的受訪者預期未來5年有望實現正回報，香港零售投資者預計未來5年的平均年度回報率為11.2...

投資除了追求價格上的升幅，穩定的派息亦很重要，高息能為投資者帶來現金流及鎖定回報，縱觀市場上的收息產品，除了銀行的定期存款之外，還有高息股、高息ETF及債券等可供選擇，另一個較為高風險的產品就是零售基...

人們常說幸福的女孩，可以賺錢買花戴，實際上，精明的女孩，可以不費吹灰之力，同樣有錢買花戴，且從小數長計的伸延下，將更長久有花戴。容我舉例，不久前行政長官李家超公布的施政報告，便實施多項「減辣」措施，包...

常言道，「凡事有起必有落」。美國聯儲局在調高利率至2007年以來的最高水平後，投資者目前關注借貸成本「何時」開始下降。即將暫停加息的不止是美國，其他國家的央行亦正考慮暫緩進一步加息。一般而言，若加息周...

美股近期走勢反覆，華爾街大行的看法亦有所改變，開始睇淡美股和美國經濟前景，一直唱淡股市的摩根士丹利首席美股策略師Michael Wilson稱，股票投資者現時對於軟着陸變得過於樂觀，當投資者開始質疑經...

讀者康先生問： 透過保險公司作投資是否可行方案？長遠而言是否比個別散戶操作更有勝算？ --------------------------------- 保險公司作為其中一種機構投資者（Institu...

互惠基金是指，把從眾多投資者籌集得來的資金，利用專業基金公司的基金經理，分散投資到不同的投資類別工具上，以擴大規模互惠的概念，去達致享受低風險投資、高投資回報的效果。 互惠基金運作前，多數會對某項資產...

Web 3.0（第三代互聯網）時代來臨帶動了虛擬資產生態圈的形成，這類資產涵蓋建基於分佈式賬本技術（Distributed Ledger Technology）的數碼資產，為市場帶來更多分散投資及捕捉...

資產管理公司的收入來源包括表現費、管理費及認購費等，今期就為大家解構資產管理公司表現費。由於表現費和基金回報掛鈎，理論上基金回報愈高，資產管理公司賺取的利潤更多。 基金表現費收取15% 表現費是指資產...

香港作為國際金融中心，吸引大量海外資金雲集香港，衍生了規模龐大的資產管理業務。而量度某地資產管理業務發展程度的指標為「資產管理規模」（asset under management, AUM），也是量度...

環球金融市場去年經歷震盪，盛寶金融香港首席執行官Richard Douglas認為，今年仍是具挑戰性的一年，因息口走勢並不明朗，但投資者仍可在不同市場找到機會，相信中國復常故事帶動的股市升勢未完。 環...

MSCI中國指數今年來累升18%，滬深300指數亦升8%。高盛指，過去十年，中國A股於農曆新年開市後首周，平均有2%升幅，而且上升的機會率高達70%，若歷史重演，相信中資股可以延續今年以來的升浪。 「...

未來三年至五年，私募基金將進一步受到財富管理領域的青睞，投資於投資私募基金的渠道正在擴展，且能夠把另類投資引入零售財富管理領域將發揮關鍵作用，並可以解決部分流動性不足的問題，這使私募基金吸引有與日俱增...

大和發表報告，認為明年中國將進入後疫情時代的經濟復甦，並延續有利於發展的政策主線，商業和融資活動將日益活躍，需要銀行業提供更多資金，故在未來幾個月，人行可能需要實施正常的存款準備金率下調，下調幅度50...

全球最大基金公司貝萊德（美：BLK）首席財務官Gary Shedlin表示，貝萊德正凍結招聘，並削減開支，「集團正努力地變得更加謹慎」，相信有關舉措會令貝萊德明年處於更好的位置。 貝萊德認為，集團的零...

研究指在環球加息環境下，資產管理行業未來10年有機增長料放緩，在全球不足100間最大資管公司分佔近年約3分2新增淨資金流入的局面下，情況料更見嚴峻。據從事企業服務與金融科技的Broadridge預測，...

機構研究指在環球加息環境下，資產管理行業未來10年有機會增長料放緩，在全球不足100間最大資管公司分佔近年約三分之二新增淨資金流入的局面下，情況料更見嚴峻。 據從事企業服務與金融科技的Broadrid...

高盛預計，美國家庭和外國投資者，明年將分別淨賣出價值1000億美元、即合共2000億美元的美股，與今年淨買入的美股規模相若。高盛策略師David J Kostin團隊解釋，作為自2020年起最大美股購...

市場不時爭論投資於被動基金或主動基金會有較高回報，惟過往表現說明被動基金是相對有效，其中以成熟市場的基金尤其明顯。據標普道瓊斯指數有限公司就全球主動型基金與被動型基金的表現進行比較的統計顯示，過去10...

美國急進加息刺激強美元，累全球股滙債三殺，投資市場異常波動，但未有窒礙綠色金融的發展。8月份再有3間歐美基金公司旗下5隻ESG（環境、社會及管冶）基金成功闖關，且品種愈趨多元化，包括聯博跨領域可持續基...

我們經常見到理財專家提倡各種基本原則，例如應避免信用卡債務、開始儲存應急錢、在年輕的時候為退休生活存錢和不忽視複利重要性，但最近一篇文章指出，這些專家們都認同的原則，原來與經濟學理論内的描述出現一定差...

電動車巨頭Tesla（特斯拉）（TSLA）一直是投資者的寵兒，但華爾街對它亦又愛又恨，至今仍有不少機構投資者沒有買入這家巨頭的股票。但據彭博指出，隨着Tesla的現金儲備逐漸龐大，又有穩定的盈利，Te...

年初已警告美國經濟存在衰退風險的「債王」格羅斯（Bill Gross）認為，隨聯儲局不斷加息，美國很大機會步入衰退，一年期國庫券是最佳投資選擇。格羅斯指，他正在尋找牛市，但需要有耐性，現時12個月國債...

彭博報道，南韓首隻專注於投資電動車行業的互惠基金，將投資組合內的Tesla（美：TSLA）權重減至歷來最低，並將套現所得資金，用作投資中資電動車企，包括比亞迪（01211）及小鵬汽車（09868）。 ...

據晨星最新統計，4月份淨流入額最多的5隻零售ESG（環境、社會及管冶）基金，總共吸金逾9.9億美元（折合逾77億港元）。排榜首的是安聯全球永續發展-A配息類股基金，吸3.23億美元。第2大受捧基金是貝...

對沖基金進一步看淡美債，反觀長倉基金對美債後市看法則轉趨樂觀，並加倉美債。美國商品期貨交易委員會（CFTC）數據顯示，有槓桿成份的基金，亦即對沖基金，上周對美債的淡倉規模升至2020年10月以來最高；...

環球股市債市年內齊波動，但貝萊德引用最新數據指出，今年首季資金繼續流入債券ETF市場，單季淨吸資逾400億美元，遠勝同期環球債券互惠基金淨走資1,500億美元。 .貝萊德iShares安碩固定收益及機...

內地疫情蔓延至首都北京，為中國經濟前景添壓，加上人民幣滙價創一年低，港滙亦弱，中港股市急瀉，港股挫769點，失守20000關。 中央開始陸續出台措施支持經濟（見表），包括人行下調金融機構外滙存款準備金...