延期年金 下頁

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第4步:參考分紅實現率(Fulfilment Ratio) 預期回報涉及非保證成份,受保險公司的投資表現、分紅政策及經濟環境等因素影響,實際金額未必能夠完全兌現。根據保監局規定,為了讓大家易於掌握保...

16:51 2021/03/04
【延期年金】慳稅儲錢自製長糧 教你5步比較友邦、宏利、保誠QDAP

俗稱「扣稅年金」的合資格延期年金保單(QDAP),投保人最高可獲每年6萬港元的稅務扣除額,深受納稅人歡迎。踏入稅季,各大保險公司爭相推廣QDAP,面對琳琅滿目的產品,不少讀者可能感到眼花繚亂。其實,保...

16:50 2021/03/04
【延期年金】慳稅儲錢自製長糧 教你5步比較友邦、宏利、保誠QDAP

第3步:比較內部回報率 內部回報率(Internal Rate of Return,簡稱IRR)可理解為年度化後的回報率。簡單而言,IRR愈高,代表回報率愈高,產品亦較優勝。為方便比較,依照保監局規...

16:50 2021/03/04
【延期年金】慳稅儲錢自製長糧 教你5步比較友邦、宏利、保誠QDAP

在疫情影響下,雖然打工仔收入或會受到影響,但為退休作儲蓄仍然重要,而若然能夠從中獲得稅款減免更加是求之不得。從退休儲蓄角度,強積金可扣稅自願性供款(TVC)與延期年金(QDAP)也屬於不錯的產品,挑選...

15:00 2021/02/27
【退休理財】強積金可扣稅自願供款VS扣稅年金 兩者各有哪些優勢?

踏入牛年,先祝各位成員身體健康。在疫情影響下,雖然成員的收入或會受到影響,但為退休作儲蓄仍然重要,而若然能夠從中獲得稅款減免更加是求之不得。有見及此,成員應該善用強積金可扣稅自願性供款(TVC)。 ...

2021/02/22
善用TVC扣稅及退休保障功能

31歲有310萬現金、890萬出租物業,提早退休又有冇問題?近年有不少投資騙案出現,有咩方法可以自保?消委會檢視市面上23個延期年金計劃,發現內部回報率差異大,籲消費者要貨比三家。「今日理財筆記」精選...

19:08 2021/02/17
有300萬現金又有物業揸手 31歲提早退休可行嗎?

為鼓勵市民及早為退休作準備,政府於2019年推出「合資格延期年金保單」(QDAP),讓投保人享有稅務優惠。扣稅年金雖然吸引,惟消委會發現,市面上年金計劃的內部回報率(IRR)有明顯差異,回報受保費繳付...

15:12 2021/02/17
【延期年金】消委會:QDAP內部回報率差異大 5年繳付期最低0.01%最高3.33%

任職私人企業的財務經理的Andy找我討論人生理財大計,事前亦做了不少功夫,準備了很多問題,而部分問題亦值得其他讀者注意。 【27歲提早退休 每月被動收入高達12萬港元有何秘訣?:】 問:60歲退休...

13:28 2021/02/17
【退休規劃】退休時應否一次過提取強積金? 拆解4大退休疑問

隨着預期壽命不斷延長,退休開支成為不少人的難題。為鼓勵市民及早為退休生活儲蓄,政府推出「合資格延期年金保單」(簡稱QDAP),讓投保人享有稅務優惠。雖然扣稅年金吸引,但客戶更要了解延期年金的用處,一般...

12:32 2021/02/11
【延期年金】為退休自製長糧 扣稅年金大比拼 邊份期滿預期IRR達5%?

扣稅效應顯著提升回報 低息環境下保證回報仍增至3.2% 投保QDAP可享高達每年度6萬港幣的免稅額,儼如政府埋單的保費回贈,增強QDAP回報的催化劑,而力度有多強,就視乎客戶的稅率。圖表4顯示了計算...

12:32 2021/02/11
【延期年金】為退休自製長糧 扣稅年金大比拼 邊份期滿預期IRR達5%?

保證年金收入不容忽視 派發金額與入息期息息相關  談過了入息期,大家自然更關心派發金額。先說保證派發金額,這是保險公司承諾派發的保證年金,對保守的退休規劃尤其重要。下表所見,以入息期至85歲的QDA...

12:32 2021/02/11
【延期年金】為退休自製長糧 扣稅年金大比拼 邊份期滿預期IRR達5%?

讀者葉先生和太太的平均月薪有8萬元,每年繳稅連同預繳額都不少,因此想了解可扣稅年金,及最多可節省多少稅呢? 收取年金期最少有10年 政府在2019年推出合資格延期年金計劃及強積金自願性供款的扣稅方...

18:00 2021/02/06
【扣稅三寶】如何透過可扣稅年金 每年慳稅一萬?

讀者葉先生問: 本人和太太平均月薪有8萬元,每年連預繳稅都不少,因此想了解《可扣稅年金》,是否坊間所有年金計劃都可以扣稅?同時最多可節省多少稅呢? ------------------------...

2021/01/30
買可扣稅年金 每年省稅一萬

【本報訊】新創建(00659)旗下的富通保險首席業務總監兼首席產品總監楊娟表示,盡管受新冠疫情影響,富通保險上年本地銷售增長強勁,首三季本地客新造保費(APE)按年升4成,全年本地客新造保費按年增長4...

2021/01/26
富通:去年本地客新造保費 增42%

「扣稅三寶」即強積金可扣稅自願性供款(TVC)、延期年金(QDAP)及自願醫保(VHIS)自2019年推出以來,漸受市民重視,好處是幫助市民部署退休儲蓄,二來計劃成員可申請稅務扣減。申請人只要在今個財...

09:00 2021/01/21
【扣稅攻略】最後召集! 部署退休兼慳稅留意「扣稅三寶」(附扣稅計算)

踏入新一年,相信大家在檢討過去一年計劃是否達標的同時,亦準備了不同大計,期望在今年逐一實行。在形形色色的年度大計中,理財佔一個不可或缺的地位。原因很簡單,試想想,如果沒有穩固的財務基礎,又如何安心實現...

08:00 2021/01/21
善用扣稅三寶 慳稅之餘添保障

今期專欄和大家回顧過去及展望未來。過去一年充滿挑戰,讀者的提問反映了一般中產家庭的情況。2020年共有23個組別的讀者向Alvin咨詢,包括11位女士,7位男士及4對夫婦。他們的年齡介乎35歲至63歲...

13:12 2021/01/20
家庭理財 十大趨勢及規劃

新型冠狀病毒大流行,聯儲局無限QE,息率持續下滑,不但令保證回報高的短期儲蓄保險、合資格延期年金保單QDAP紛紛下架,就連穩健的儲蓄保險亦愈來愈少。在持續低息環境、及「風險為本」資本制度的雙重夾擊下,...

13:08 2020/12/10
【儲蓄保險】終身儲蓄保險保證回報率過2%所剩無幾 高息儲蓄保將愈來愈少?